[돈공부] 나만의 재테크 로드맵 만들기-1년 계획표 작성법 (10)

 

나만의 재테크 로드맵 만들기 💰
실천 가능한 1년 계획표 작성법

재테크, 이제는 남의 이야기가 아닙니다.
지금까지 총 9편의 시리즈를 통해 초보부터 장기 투자자까지 다양한 전략을 알아봤다면,
이젠 나에게 딱 맞는 1년짜리 로드맵을 만들 차례입니다!

✔ 이 글에서 알려드릴 것

• 재테크 성향 진단법
• 단기/중기/장기 목표 설정
• 1년 계획표 작성법
• 실행력을 높이는 리마인더 설정 방법

1. 나의 재테크 성향 진단

간단한 아래 질문을 통해 자신의 재테크 유형을 파악해보세요.

• ❓ 수익보다 안전이 더 중요하다 → 보수형
• ❓ 적당한 위험은 감수할 수 있다 → 균형형
• ❓ 공격적으로 수익을 추구하고 싶다 → 공격형

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2. 단기·중기·장기 목표 나누기

🔹 단기 (1~3개월)

• 가계부 작성, 소비 내역 분석
• 비상금 100만 원 만들기
• 지출 자동화 (통신비/구독서비스 정리)

🔹 중기 (3~12개월)

• 배당 ETF에 정기 투자 시작
• 월급의 10~20% 저축 자동이체
• IRP/연금저축 계좌 개설 및 세액공제 활용

🔹 장기 (1년~)

• 글로벌 포트폴리오 구성 (미국/일본/유럽)
• ISA/연금/ETF의 분산 투자
• 세금 이슈 관리 및 환테크 전략 병행

 

3. 1년 재테크 계획표 만들기

👉 직접 작성해보고 싶은 분들을 위해 아래 양식을 추천드립니다.

• 1월: 가계부 작성, 지출 다이어트 시작
• 3월: 투자계좌 개설, 자동이체 세팅
• 6월: 분기별 투자 점검, 리밸런싱
• 9월: 절세 계좌 점검, 세금 계획
• 12월: 연말정산 대비, 총 자산 점검

📄 Notion 또는 구글 스프레드시트로 작성하면 좋아요!

4. 리마인더 설정 팁

• 📅 구글 캘린더에 월별 리마인더 설정
• 📱 Todoist, Habitica 앱 활용
• 📝 매달 블로그에 목표 리뷰 포스팅 → 습관화!

💡 마무리 한마디
재테크는 결국 지속 가능한 루틴을 만드는 일입니다.
한 번에 큰 돈을 벌기보다, 꾸준한 습관을 만들어보세요.
1년 뒤, 전혀 다른 재정 상태가 기다리고 있을 거예요.

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